松井証券のリスクリターンのデータで、10年後の成果予想をまとめてみる

長期投資予想／アセットアロケーション分析
により、リスクリターンと、10年後の運用結果をシミュレーションしてみる

条件は
投資額：100万円。初回一括投資、積み立てなし
期待リターンとして採用したデータは「リターン - 信託報酬」
投資期間：10年。松井証券でデフォルトで採用されている期間にそろえた。

分析対象は、以下の通り。

	リターン(%)	リスク(%)	信託報酬(%)	リターン/リスク	-1σ	-2σ	投資規模(%)
ロボアドのまま	6.2	14.90	0.3238	0.4161	-8.70	-23.60	100
3分法(?)	4.3	11.20	0.1645	0.3839	-6.90	-18.10	100
3倍3分法(?)	12.9	33.60	0.4752	0.3839	-20.70	-54.30	300
オリジナル1倍	6.2	15.30	0.1703	0.4052	-9.10	-24.40	100
オリジナル	9.3	22.95	0.2445	0.4052	-13.65	-36.60	150
	リターン(%)	リスク(%)	信託報酬(%)	リターン/リスク	-1σ	-2σ	投資規模(%)
日本株式	5.9	18.90	0.1512	0.3122	-13.00	-31.90	100
先進国株式	8.4	20.80	0.1079	0.4038	-12.40	-33.20	100
新興国株式	9.9	24.50	0.1948	0.4041	-14.60	-39.10	100
日本債券	0.1	1.70	0.1296	0.0588	-1.60	-3.30	100
先進国債券	3.5	10.70	0.1512	0.3271	-7.20	-17.90	100
新興国債券	5.1	13.70	0.2376	0.3723	-8.60	-22.30	100
国内リート	4.5	19.20	0.1836	0.2344	-14.70	-33.90	100
海外リート	8.9	22.50	0.216	0.3956	-13.60	-36.10	100
金	5.6	19.70	0.5038	0.2843	-14.10	-33.80	100

そして、結果。金額の単位は（万円）。
最頻値と、比率として上位10%,30%,50%(中央値),70%,90% の10年後の数値。

	最頻値	年率(%)	0.1	0.3	0.5	0.7	0.9	元本割れ(%)
ロボアドのまま	131.9	2.8	283.0	202.5	160.5	127.3	91.1	14.3
3分法(?)	126.1	2.3	218.4	169.1	141.5	118.5	91.7	15.3
3倍3分法(?)	89.3	-1.1	686.8	341.4	210.2	129.4	64.3	21.1
オリジナル1倍	133.2	2.9	292.3	207.5	163.6	129.0	91.5	13.9
オリジナル	125.4	2.3	448.7	273.0	193.3	136.9	83.3	15.8
	最頻値	年率(%)	0.1	0.3	0.5	0.7	0.9	元本割れ(%)
日本株式	109.1	0.9	306.4	200.6	149.5	111.4	72.9	23.7
先進国株式	128.9	2.6	400.1	253.9	185.2	135.1	85.7	15.3
新興国株式	121.6	2.0	483.3	285.3	197.9	137.2	81.0	16.4
日本債券	100.0	0.0	107.4	103.1	100.3	97.5	93.6	48.1
先進国債券	118.5	1.7	200.2	156.4	131.8	111.1	86.8	19.9
新興国債券	124.7	2.2	250.1	183.2	147.7	119.0	87.2	17.2
国内リート	92.5	-0.8	270.3	174.7	129.1	95.4	61.7	32.9
海外リート	122.5	2.0	427.1	261.8	186.4	132.7	81.3	16.8
金	97.6	-0.2	292.5	187.6	137.8	101.3	64.9	29.3

単一資産クラスだと、先進国株式、新興国株式、海外リートが優秀にみえる。
分散投資はどれも悪くはない。
3倍3分法は上ぶれしたときのリターンがとんでもないことになってる。
販売元の売り文句通りならリスクリターンは今回入力した数値よりも良く、
これ以上の結果が期待できる。
宝くじ感覚で残りのNISA口座で買えるだけ買ってみよう。